Открыть кредитную организацию по франшизе. Стоит ли купить франшизу МФО? Новости и тонкости микрофинансирования

В настоящее время многие люди задумываются об открытии бизнеса. Но в этом деле необходимо правильно выбрать сферу, чтобы потом получать прибыль и развиваться, как успешный бизнесмен.

В данном случае может заинтересовать франшиза микрозаймов. Людям всегда не хватает денег и в случае экстренных ситуаций, они идут занимать в финансовые учреждения. Поэтому франшиза микрозаймов – это удачный старт для любого человека, который мечтает о бизнесе.

Преимущества открытия точки микрозаймов по франшизе

Несмотря на то, что в городе уже есть такая точка, открытие нового офиса поможет организовать бизнес и получить немалую прибыль.

Микрокредитная организация всегда пользуется огромной популярностью , а франшиза всегда рассматривается как идеальный вариант при старте нового проекта.

Прибыль не заставит себя долго ждать, так как окупаемость начнётся уже через полгода после открытия офиса .

В больших городах нашей страны существует множество таких точек, владельцы которых отмечают эту сферу как прекрасный способ капиталовложений и организации бизнеса.

К основным преимуществам франшизы микрозаймов следует отнести:

1. Каждый начинающий бизнесмен получит эксклюзивное программное обеспечение, благодаря которому управление своим делом будет лёгким и эффективным.
2. Франчайзер будет постоянно поддерживать предпринимателя. Он назначит куратора на весь период заключённого соглашения. Также он берет на себя часть налоговой документации, проводит проверку , подключает своих бухгалтеров и вводит в курс дела.
3. Работа под узнаваемым брендом всегда приносит успех и большую прибыль. Люди идут в компанию, название которой находится “на слуху”, ведь ей доверяют многие люди.
4. Небольшой первоначальный взнос при открытии, а каждый месяц – взносы в процентном соотношении от дохода. Поэтому предпринимателю будет легко открыть своё дело, ведь сразу не нужно отдавать большие деньги.

Специально разработанное программное обеспечение поможет:

• вести контроль за движением денежных средств;
• автоматизировать внутренний документооборот;
• увеличить скорость обслуживания потенциальных клиентов;
• производить формирование документов для разных служб в автоматическом режиме;
• формировать ежемесячную и другую отчётность.

С помощью специального ПО можно снизить количество ошибок в документации.

Франшизы микрозаймов в России – обзор

В Российской Федерации существует большое количество разных франшиз микрозаймов:

1. 1. Удобные займы . Конечный продукт – микрофинансирование. Начинающий бизнесмен должен внести вступительный взнос в размере 75 тысяч рублей. Инвестиции в размере 145 тысяч рублей. Срок окупаемости не более 5 месяцев, а роялти составляет 10 процентов от ежемесячной прибыли.
   2. Миг Инвест. Офис по микрофинансированию. Чтобы открыть понадобится внести вступительный взнос в размере 99 тысяч рублей. Размер инвестиций – 200 тысяч рублей. Срок окупаемости до 4-х месяцев.
   3. Турбоденьги . Предоставляемые услуги – микрофинансирование. Инвестиции 300 тысяч рублей. Срок окупаемости небольшой – всего 2 месяца.
   4. Телепорт . Предоставляется для всех желающих микрофинансирование. При открытии следует заплатить вступление – 92 тысячи рублей и произвести инвестиции в размере 312 тысяч рублей. Срок окупаемости до 5 месяцев.
   5. Сервис.Деньги. Организация по микрофинансированию со вступительными взносами в размере 250 тысяч рублей и инвестициями в 250 тысяч рублей. Роялти – 15 тысяч рублей каждый месяц. Окупаемость составляет 3 месяца.
   6. Мастер.Деньги . Кредитование небольшими суммами. Вступление будет стоить 150 тысяч рублей, а инвестирование составляет 350 тысяч рублей. Роялти – 7 процентов от ежемесячного оборота. Вложения окупятся через 5 месяцев.

1. ЕТС Деньги. Предоставление населению кредитов в небольших размерах. Вступительный взнос – 100 тысяч рублей. Инвестиции не менее 400 тысяч рублей. Возврат долга (роялти) – 15 процентов от оборотных средств. Минимальная по времени окупаемость – 2 месяца.
2. НБИК. Предоставление услуг по кредитованию. Вступление для бизнесмена будет стоить 129 тысяч рублей. Инвестиции в размере 400 тысяч рублей. Возврат долга в размере 9 тысяч рублей каждый месяц.
3. Капуста. Небольшой размер кредитов – услуга для населения. Членство будет стоить 99 тысяч рублей, а инвестирование нужно будет сделать в размере 500 тысяч рублей.
4. Деньги до зарплаты . Микрофинансовая организация. Открытие будет стоить 610 тысяч рублей: 100 тысяч рублей – вступление, остальное – это инвестирование. Роялти – 10 процентов от общего ежемесячного оборота.
5. Finance Group . Предоставление услуг по кредитованию. Вступительный взнос – 300 тысяч рублей, бизнесмен должен будет инвестировать сумму в размере 350 тысяч рублей, роялти – 20 тысяч рублей ежемесячно, окупаемость – 3 месяца.

Еще об одной франшизе рассказано в этом видео:

Другие финансовые компании также готовы предложить франчайзинг на выгодных условиях:

1. “Займ легко”, “Удобно Деньги”, “Фаст Финанс”, “Мигомденьги”, “Национальный банк сбережений” и “Удобные деньги” . Предоставляемые услуги – микрофинансирование и кредитование физических лиц. Вступление будет стоить от 140 до 150 тысяч рублей. Инвестирование – от 500 до 800 тысяч рублей. Роялти в большинстве из этих компаний нужно будет платить в процентах от прибыли.
2. “Умно Жить” и “Финансовая группа Да!” помогут предлагать услуги по предоставлению кредитов в небольшом размере. Вступительный взнос придётся заплатить в размере 3 миллиона рублей, а инвестировать – от 3 до 5,1 миллиона рублей. Ежемесячно необходимо будет вносить 12 процентов от суммы прибыли.

Особенности работы по франшизе

В настоящее время многие российские предприниматели используют франшизу. К особенностям такой работы следует отнести:

• можно открыть бизнес с любым стартовым капиталом и даже без него;
• создать бизнес можно быстро и легко;
• не нужно набирать штат сотрудников. Можно отказаться даже от бухгалтера и других специалистов, вести дела помогут сотрудники, работающие на франчайзера;
• франшиза позволяет выйти на мировой рынок;
• отпадает проблема с конкуренцией, так как бизнесмен приобретает доверие потенциальных клиентов и все остальные блага в последующее время;
• пригодится опыт крупнейшей компании с мировым именем.

Когда заключается договор между предпринимателем и франчайзером, прописываются правила сотрудничества. Человек может быть уверенным, что ему помогут, когда это будет необходимо и научат ведению бизнеса.

Расчет примерных затрат на старт бизнеса

У начинающего бизнесмена нет средств для открытия большого офиса по франшизе микрозаймов, поэтому можно поставить типовой бокс в каком-либо торговом центре или в другом месте, где большая проходимость людей. Площадь такой точки небольшая.

Стоимость оборудования будет составлять 50 тысяч рублей. В эту сумму входит стоимость :

• компьютера;
• многофункциональных устройств (принтера, сканера и других);
• доступа в интернет;
• мебели для специалиста;
• сейфа.

В отдельном офисе должны находиться директор и специалист по сбору долгов.

Стоимость аренды и оборудование помещения на два рабочих места составит 50 тысяч рублей . Также необходимы средства для выдачи денег. Если бокс установлен в месте, где много людей, тогда в среднем понадобится для выдачи займов от 400 тысяч рублей.

Первая Российская Микрофинансовая франшиза «Мастер-деньги» — единственная федеральная сеть, специализирующаяся на двух видах займов:

• срочные микрозаймы до 15 тыс. руб. за 15 мин.;
• займы с залогом от 100 000 до 1 миллиона рублей (финансирует УК «Мастер Деньги»).

Микрозаймы популярны на территории всей страны. Компания приглашает к сотрудничеству партнеров всех регионов – присоединяясь к известной сети, получить максимально выгодные условия для начала самого рентабельного бизнеса.

Концепция франчайзингового предприятия

Система «Мастер-деньги» — для каждого инвестора свои форматы работы и разные статусы.

Silver-франчайзи

Для инвесторов из малых городов с незначительным стартовым капиталом стоимость франшизы 150 тыс. руб. Франшиза включает:

• право на открытие единственной кассы;
• ПО на одну точку с правами доступа Кассир и Директор:
• гарантии на выкуп грязного портфеля в случае проблем с нормальными показателями;
• инвестиции правообладателя в залоговые займы;
• BusinessBook и BrandBook;
• куратор и обучение;
• подключение к 8-800;
• размещение данных о новом франчайзи на сайте mdrf.ru;
• подключение к эксклюзивному ПО и СМС-оповещение;
• служба безопасности с технологией собственной агентской сети.

Gold-франчайзи

Для серьезных инвесторов, планирующих на территории франшизы масштабное развитие собственной сети, стоимость – 300 тысяч рублей. Франшиза включает:

• программа Silver;
• право на открытие неограниченного количества представительств;
• ПО на неограниченное количество представительств с правами доступа Директора и Кассиры;
• приоритетное право выкупа статуса Platinum-франчайзи;
• инвестиции правообладателя в открытие новых точек.

Platinum-франчайзи

Для инвесторов, занимающихся созданием собственной сети с целью полностью охватить на территории франшизы микрофинансовый рынок. Стоимость – в индивидуальном порядке, в зависимости от территории. Франшиза включает:

• программа Gold-франчайзи;
• кабинет в Программе «Управление сетью» (дополнительно);
• своя эксклюзивная территория;
• возможность работы на эксклюзивной территории по договору Субфранчайзинга;

Главное о франшизе «Мастер-Деньги»

Обучение и поддержка

1. Отличная система обучения.
2. Понятные обучающие материалы.
3. Консультации со всеми необходимыми специалистами компании на всех этапах сотрудничества.
4. Наличие единого информационного пространства.
5. Специализированное программное обеспечение.
6. Информационная и рекламная поддержка.
7. Четкий и точный инструктаж по организации и ведению бизнеса.
8. Организация дополнительного обучения по желанию фрайчанзи.
9. Постоянная проверка клиентов фрайчанзи на платежеспособность.
10. Проверка деятельности фрайчанзи на любом этапе сотрудничества с укзанием рекомендаций по увеличению доходности бизнеса.

Требования к помещению

Товарно-денежный оборот в обществе неизбежно увеличивает спрос на кредитование. В настоящее время решить финансовые проблемы можно во многих кредитных учреждениях. При этом банковские кредитные продукты далеко не всегда оправдывают ожидания заемщика.

Микрофинансирование – достаточно перспективный сегмент рынка, так как данные заемные средства более доступны. Можно сказать, что это высоколиквидный, рентабельный и стабильный бизнес.

К основным преимуществам открытия микрофинансовой организации по такой схеме можно отнести следующие моменты:

• Вступление в данный финансовый сегмент рынка осуществляется при поддержке и под присмотром опытного наставника. Каждый франчайзер обеспечивает своих партнеров организационным руководством, консультирует по любым вопросам, возникающим в процессе регистрации бизнеса, а также оказывает всестороннюю поддержку по юридическим нюансам.
• Практичный и эффективный бизнес-план, который предоставляется франчайзи или разрабатывается в соответствии с индивидуальными предпочтениями.
• Обучение сотрудников и поддержка дальнейшего самостоятельного развития.
• Техническое и программное обеспечение.

Более подробную информацию об открытии такого бизнеса вы можете узнать из следующего видео:

Варианты франчайзеров

«Быстроденьги»

Данная франшиза является уникальным предложением, позволяющим за относительно небольшую сумму стать владельцем собственной финансовой организации.

Чтобы вникнуть в суть дела и положить старт получению дивидендов, нужно всего лишь обладать малейшим представлением о кредитной системе или иметь опыт работы в данной сфере. Кроме того, таким предложением часто интересуются небольшие компании, решившие провести диверсификацию бизнеса.

Финансовая часть приобретения франшизы включает в себя:

• первоначальные инвестиции от 450 000 руб. до 1 500 000 руб. ;
• оплату вступительного взноса – 150 000 руб .

Все, что должен сделать потенциальный партнер – это найти небольшое помещение, расположенное на главной торговой улице города.

Окупается проект примерно в течение 4-х месяцев. На значение этого показателя большое влияние оказывает регион. Наиболее предприимчивым бизнесменам удается вернуть вложенные деньги спустя 2 месяца.

Старший компаньон обеспечит франчайзи всем необходимым:

• полным пакетом документов, необходимых учреждению для продуктивной работы;
• генеральной доверенностью, выписанной на имя владельца организации;
• всей требуемой рекламной продукцией – буклетами, визитками, видео-презентациями, различным раздаточным материалом;
• консультацией со стороны квалифицированного специалиста головного офиса в части выбора подходящих площадей;
• бесплатным инструктажем для новых работников, разъясняющим тонкости обслуживания клиентов и то, какая информация и в какой последовательности должна им предоставляться;
• круглосуточной консультационной поддержкой;
• готовой программой по работе с заемщиками и вкладчиками.

«Капуста»

Бренд «КапуSта» образовался 11.02.2011 года. Система франчайзинга была запущена в 2013 году, и, по мнению руководства, это было сделано слишком поздно, так как ежегодные обороты развития компании весьма значительны.

«КапуSта» является совершенно новым, быстрым и главное действенным путем микрофинансирования. В основе организации лежат следующие моменты:

• стабильность оформления;
• удобное расположение;
• привлекательные условия займов.

Стоимость франчайзингового предложения включает в себя:

• сумму вступительного взноса – 149 000 руб. ;
• оплату ежемесячного – 10% от выручки .

Необходимость внесения иных текущих платежей отсутствует.


Взамен партнера обеспечивают:

• товарным знаком;
• логотипом;
• бренд-буком;
• помощью при поиске подходящего помещения;
• дизайн-проектом для соответствующего оформления офиса;
• подробными правилами дресс-кода;
• служебными инструкциями для сотрудников;
• прочими методическими указаниями для персонала;
• единым телефоном с префиксом 8-800;
• юридической поддержкой;
• перечнем документов, необходимых для регистрации в ИФНС и реестре МФО;
• сопровождением на каждом этапе развития;
• техническими консультациями на начальных этапах работы;
• программным обеспечением;
• профессиональным call-центром.

Помещение должно отвечать следующим требованиям:

• площадь от 10 до 40 м 2 ;
• располагается на первой линии, обладающей большим пешеходным трафиком;
• рядом должны располагаться рынки, ключевые остановки, метро и любые другие массовые скопления людей;
• соседствует с такими федеральными компаниями, как Связной, Евросеть, Билайн.

Точка должна располагаться в населенных пунктах, население которых составляет не менее 15 000 человек .

«Мастер Деньги»

Является первой российской микрофинансовой франшизой. Старт деятельности компании – 2010 г. Работа данной федеральной сети сводится к выдаче 2-х видов займов:

• срочных микрозаймов до 15 000 руб. в течение 15 минут;
• займов под залог недвижимого имущества от 100 000 до 1 000 000 руб.

Сумма паушального взноса, стоимость оборудования и величина оборотных средств составляет 500 000 руб . Размер ежемесячного роялти – 7% .

Центр выдачи займов может быть представлен офисом, павильоном или стойкой.

После того, как будет достигнута точка окупаемости, сумма ежемесячной прибыли составит примерно 250 тыс. руб .

Инвесторы могут купить один из следующих вариантов франшизы:

• Silver-франчайзи – формат для маленького города и небольшого стартового капитала. Стоимость 150 000 руб. Партнер получает право на открытие 1 точки, а также становится обладателем программного обеспечения, бизнес-бука, бренд-бука, обучающей программы для сотрудников, телефонным номером 8-800, программы смс-оповещения, поддержки со стороны службы безопасности.
• Gold-формат предоставляет новоиспеченному партнеру право на открытие неограниченного числа организаций. Стоимость здесь составит 300 000 руб. При этом предпринимателю будет предоставлено соответствующее программное обеспечение и всесторонняя поддержка со стороны головного офиса.
• Platinum . Разница текущего статуса и предыдущего состоит в том, что предприниматель получает эксклюзивное право на открытие микрофинансовых точек «Мастер Деньги» на определенной территории. То есть, франчайзи разрешается практиковать предоставление права открытия новых организаций третьим лицам на выгодных для него условиях. Величина стоимости данного пакета рассчитывается индивидуально и во многом зависит от территориальной расположенности.

Головная компания оказывает своим партнерам инвестиционную поддержку (выделяет деньги на открытие дополнительных офисов), при условии выполнения заявленных плановых показателей, а именно: если к 6-му месяцу работы точка сможет показать ежемесячный размер чистой прибыли более 200 тыс. рублей более 3-х месяцев подряд.

Кроме того, компания гарантирует, что выкупит грязный портфель, если он превысит уровень негативных показателей.

Франшиза «WMR-Деньги» – это Ваша возможность открыть собственный доходный бизнес по выдаче быстрых денежных займов населению (микрокредитование).

Компания «WMR-Деньги», развивающая в России сеть пунктов выдачи денежных займов под одноименным брендом, ищет партнеров для открытия новых пунктов сети на территории РФ и СНГ по договору франчайзинга.

Мы предлагаем Вам стать партнером «WMR-Деньги» и открыть свой высокодоходный бизнес с минимальными вложениями и нашей бизнес-поддержкой.

Франшиза «WMR-Деньги» представляет собой официальное разрешение компании-владельца этого бизнеса и бренда на открытие точки (офиса\сети) выдачи быстрых денежных займов (микрокредитования) в Вашем регионе, а также включает пакет инструкций по открытию и помощь специалистов компании при открытии и развитии Вашего бизнеса.

О компании «WMR-Деньги» - выгодное вложение денег и успешная формула бизнеса в микрофинансировании

Компания «WMR-Деньги» появилась на российском рынке микрокредитования в 2011 году. За несколько лет работы Управляющей компании «WMR-Деньги» удалось адаптировать успешную английскую технологию микрокредитования под российский рынок и создать структуру быстрого, удобного и доступного кредитования населения.

Возможность выдавать займы «здесь и сейчас» особенно пользуется спросом во время кризиса . Вам достаточно открыть 1 стационарную точку для выдачи кредитов или расширить услуги, которые вы УЖЕ предоставляете!

Уникальная бизнес-технология уже зарекомендовала себя, как успешная. Наши франчайзи показывают лучшие результаты по прибыльности и другим показателям.

Наша франчайзинговая сеть пунктов выдачи займов «WMR-деньги» активно развивается уже с 2013 года. К концу 2014 года она уже представлена в 32 городах России и состоит из 192 стационарных офисов и более 500 агентских точек.

Франшиза «WMR-деньги» - единственная на рынке предоставляет возможность выдавать займы под залог недвижимости на суммы от 100 тысяч до 1 млн. рублей.

С 2014 года мы начинаем активно развивать франшизу в регионах. Мы поможем и Вам открыть Ваш собственный пункт микрокредитования населения в рамках нашей бизнес-системы.

Поддержка при открытии пункта выдачи займов по франшизе «WMR-Деньги»

Обучение и поддержка

«WMR-Деньги» - это высокие стандарты микрофинансовых технологий, которые мы передаем нашим франчайзи. По условиям франшизы Вы получаете:

• Гарантии выкупа грязного портфеля в случае его превышения нормальных показателей;
• Право использования в коммерческой деятельности франчайзи товарного знака (знака обслуживания) и технологии франчайзера;
• Специальные технологии работы (интеллектуальная собственность компании);
• Доступ к уникальному программному обеспечению;
• Инструменты дополнительного привлечения клиентов;
• BrandBook;
• BusinessBook;
• Постоянную и оперативную техническую и консультационную и поддержку на всех этапах организации и функционирования Вашего бизнеса;
• Эксклюзив (обсуждается индивидуально);
• Участие лучшей службы безопасности и коллекторов (не включено в роялти, оплачивается отдельно при необходимости);
• Обратный выкуп бизнеса (если Вы решите его продать, мы выкупим его у Вас!).

Преимущества бизнеса по франшизе «WMR-Деньги»

• «WMR-Деньги» - это готовый высокорентабельный бизнес с быстрой окупаемостью;
• Вы можете первым в своем регионе использовать уникальную английскую технологию микрокредитования;
• Гарантия возврата инвестиций (выкуп грязного портфеля)
• Высокая доходность;
• Современные технологии;
• Отсутствие конкуренции.

Отзывы действующих франчайзинг-партнёров о франшизе «WMR-Деньги»:

«Меня давно привлекала сфера МФО, поэтому, пересмотрев множество источников по данному вопросу, я открыл свою первую точку самостоятельно. Но мне пришлось столкнуться с некоторыми проблемами, которые стопорили развитие бизнеса и не позволяли мне выйти на тот уровень дохода, который хотелось. Тогда я решил прибегнуть к помощи франчайзинга.

Выбирая будущего партнера (франчайзера), первостепенное значение имело его имя на рынке и то, как долго существует его программа. Франшиза «WMR-Деньги» оказалась для меня идеальным партнерством.

Компания выгодно отличается от конкурентов, предоставляя своим франчайзи специальные условия как то: выкуп грязного портфеля, инвестиции в развитие, уникальное ПО и многое другое .

Я вышел на точку окупаемости уже к 7 месяцу работы (при заявленных средних показателях - 6-8 мес.) и сейчас уже полностью уверен в своем выборе, поэтому могу рекомендовать франшизу «WMR-Деньги» как отличный старт». - Петр Найманов, франчайзи из города Ульяновск ( )

«Прежде, чем окончательно сделать свой выбор в пользу франшизы «WMR-Деньги», я долго и тщательно изучал рынок МФО (микрофинансовых организаций – прим.ред.) и остановился именно на этой франшизе и с того момента ни разу не пожалел о принятом решении. Компания заботится о своих франчайзи, и даёт им гарантии того, что бизнес будет успешным, прибыльным и исключит финансовые риски.

Собственная служба безопасности, система проверки заёмщиков и специальное ПО позволяет ощутить личную защищенность от волнений рынка и уверенность в завтрашнем дне. На сегодняшний день я полностью доволен сотрудничеством с «WMR-Деньги» и могу с уверенностью рекомендовать ее». - Арсений Плотнин из города Кемерово ( )

«Я считаю, что займы населению – это перспективный бизнес , который актуален всегда. Поэтому я и решил открыть свою МФО (Микрофинансовую организацию).

Среди всех компаний только у «WMR-деньги» так тщательно минимизированы все риски и качественное ПО , собственной разработки.

Окупаются инвестиции по франшизе «WMR-деньги» довольно быстро. Я уже за первые месяцы работы вернул почти все свои вложения ». - Сергей Бабарыкин, франчайзи из города Орел ( )

Чтобы открыть бизнес по франшизе «WMR-Деньги», нужны:

• Наличие необходимого объема инвестиций;
• Готовность соблюдать стандарты и правила работы сети «WMR-Деньги»;
• Готовность поддерживать деловую репутацию и имидж бренда «WMR-Деньги»;
• Помещение с высоким уровнем качественной проходимости.

Вы хотели бы и имеете возможность открыть свой пункт выдачи займов по франшизе «WMR-Деньги»? Тогда отправьте свои контакты менеджеру отдела продаж «WMR-Деньги» Юлии Соболь через форму для связи ниже. Она свяжется с Вами и с удовольствием ответит на Ваши вопросы.

Запросите подробную информацию у руководителя проекта «WMR-Деньги» через форму для связи ниже.